07:00
Рост за год 42%
Всемирный совет по золоту планирует запустить цифровую форму золота.
Этот шаг может произвести революцию на лондонском рынке физического золота стоимостью 900 миллиардов , создав новый способ торговли, расчётов и обеспечения слитками.
Этот новый формат позволит «впервые использовать золото в качестве цифрового залога в рамках золотой экосистемы», — заявил в интервью Financial Times Дэвид Тейт, исполнительный директор Всемирного совета по золоту, отраслевой организации, представляющей интересы золотодобытчиков.
В то время как многие инвесторы ценят золото именно за его физическую природу и отсутствие риска контрагента, рассматривая его как актив-убежище, Тейт утверждает, что слитки должны быть оцифрованы, чтобы расширить охват рынка.
«Мы пытаемся стандартизировать этот цифровой слой золота, чтобы различные финансовые продукты, используемые на других рынках, можно было применять и на рынке золота в будущем», — сказал Тейт, бывший банкир. «Моя цель — сделать так, чтобы многие управляющие активами по всему миру взглянули на это по-другому», — добавил он.
На этой неделе золото достигло рекордно высокой цены и за последние три года подорожало вдвое. Но, несмотря на это, для большинства банков и других инвесторов это статичный, не приносящий дохода актив на их балансах. Тейт утверждает, что если бы золото было оцифровано, его можно было бы использовать для удовлетворения маржинальных требований и в качестве залога, например, с выгодой для себя.
«С точки зрения обеспечения банки заработают много денег, поскольку получат возможность использовать золото на своих балансах в качестве залога», — сказал Тейт.
Новая цифровая единица, получившая название “объединенные интересы в золоте” или PGIs, позволит банкам и инвесторам покупать и продавать дробное владение физическим золотом, хранящимся на отдельных счетах. Он будет опробован с коммерческими участниками в Лондоне в течение первого квартала следующего года.
Структура основана на небольшой группе основных участников, совместно владеющих базовым золотом в трастовой структуре, согласно белой книге, опубликованной в среду WGC и юридической фирмой Linklaters. Это последний шаг в многолетнем проекте WGC по оцифровке рынка золота после запуска в январе базы данных на блокчейне для нефтеперерабатывающих заводов и золотых слитков.
Несмотря на стремительный рост цен, некоторые представители отрасли считают, что жёлтый металл, один из старейших активов в мире, рискует уступить место таким конкурентам, как криптовалюты и стейблкоины, привязанные к традиционным активам.
Внедряя новую цифровую форму золота, WGC надеется добиться успеха там, где другие потерпели неудачу.
До сих пор большинство попыток создать стейблкоины, обеспеченные золотом, терпели неудачу. Два самых успешных на сегодняшний день стейблкоина, обеспеченных золотом, — Tether Gold и Pax Gold — имеют под управлением около 1,3 млрд и 1 млрд соответственно, что составляет лишь малую часть, например, от 400 млрд, находящихся в биржевых фондах, обеспеченных золотом.
На лондонском рынке существует два типа сделок: сделки с «выделенным» золотом, в рамках которых продаётся конкретный золотой слиток, и сделки с «невыделенным» золотом, в рамках которых продаётся определённое количество золота без указания конкретного слитка. Согласно официальному документу, предложение WGC создаст третий тип сделок с внебиржевым золотом в Лондоне.
